Restrukturalizace majetku není jen administrativní formalita, ale zásadní strategický krok, který může rozhodnout o budoucnosti vašeho podnikání i rodiny. Jaké benefity přináší a proč může správné rozhodnutí během několika minut ušetřit desítky milionů korun? O své zkušenosti a klíčových postupech mluví Stiva Jokeš, jednatel společnosti BA4U.
Pane Jokeši, co vás nejvíce překvapuje, když jednáte s majiteli firem o mezigeneračním předání?
Často se setkávám s majiteli středních a velkých firem, když se bavíme o mezigeneračním předání. Jsou překvapeni, jak komplexní téma to je. Mě přitom trápí jediná myšlenka: „Jakého má, proboha, poradce?“
Můžete nám přiblížit konkrétní situaci, která vás k tomuto závěru přivedla?
Na nedávném jednání mi klient odpověděl na otázku, jak chce předat podíly svým dvěma synům: „No, přepíšu na každého 50 % a hotovo.“ Ptám se dál: „Co na to váš právník a daňový poradce?“ Klient odpověděl: „Nic k tomu neměli.“ Položil jsem před něj rozvahu jeho společnosti za rok 2023 a říkám: „Můžu Vám v budoucnu ušetřit 100 milionů korun? A to si povídáme zatím jen 5 minut.“ A tak začala naše spolupráce…
Proč je podle vás restrukturalizace majetku tak zásadní?
Restrukturalizace majetku je důležitá pro každého, kdo chce svůj majetek ochránit, efektivně spravovat, uspořit na daních a připravit podmínky pro zvyšování jeho hodnoty v budoucnu.
Jaké konkrétní výhody může restrukturalizace přinést?
Šetříte na daních – například založením holdingové společnosti nebo SICAV (kdy můžete snížit daňové zatížení z 21 % na 5 %). Oddělíte majetek od podnikání, čímž ochráníte osobní a rodinné bohatství před podnikatelskými riziky. A také chráníte majetek před rodinnými konflikty, třeba založením svěřenského nebo nadačního fondu.
Zmiňujete také usnadnění předání majetku. Můžete to rozvést?
Díky restrukturalizaci je přechod majetku na další generaci snazší a přehlednější. Jasná pravidla a správná struktura minimalizují možnost sporů a chaosu. Jedná se však o komplexní téma, kterému se budeme věnovat v příštím čísle našeho Newsletteru.
Jaký další přínos má restrukturalizace pro firmy?
Holdingové struktury usnadňují řízení firmy, zajišťují snadnější přístup k financování a umožňují dlouhodobé plánování a motivaci klíčových manažerů. SICAV navíc nabízí nejvýhodnější financování a nižší daňové zatížení, což je ideální pro expanzi a růst.
Co byste na závěr doporučil majitelům, kteří o restrukturalizaci přemýšlejí?
Restrukturalizace majetku není jen technický proces – je to klíčový strategický krok. Příklad klienta, který během pěti minut ušetřil 100 milionů korun, ukazuje, jak velký rozdíl může přinést správné rozhodnutí. Pokud vás zajímá, jak může restrukturalizace pomoci vaší rodině a firmě, neváhejte nás kontaktovat. Čas je váš nejcennější zdroj – nečekejte, až bude pozdě.
