Přinášíme přehled praktických nástrojů, které využívají úspěšné rody po celá staletí. Inspirujte se a vytvořte plán, díky kterému o Vás budou mluvit s úctou i vaši potomci v několikáté generaci.
- Rodinná ústava: Jedná se o dohodu mezi členy rodiny, která nastavuje pravidla, jak se bude rodina chovat ke svému majetku a firmě. Obsahuje hodnoty, vize a pravidla pro zapojení členů do správy majetku, tj. i řízení rodinných firem. Je to nástroj, který pomáhá předcházet konfliktům a zajišťuje harmonii mezi generacemi.
- Rodinná rada: Je skupina členů rodiny, která se pravidelně schází, aby řešila otázky týkající se rodinného majetku a firmy. Může fungovat jako „rada starších“, která stanovuje klíčové směřování majetku, investice a zapojení rodinných členů do firmy.
- Svěřenský fond: Slouží k ochraně majetku. Zakladatel do něj vloží majetek, který pak spravuje správce podle předem stanovených pravidel. Svěřenský fond chrání majetek před riziky a zároveň umožňuje, aby z něj beneficienti (členové rodiny) čerpali výhody, například příjmy. Rodinná rada může hrát důležitou roli při doporučení nebo schválení správce, pokud je to stanoveno ve statutu fondu. Tím může rodina zajistit, že správce bude odpovídat jejím dlouhodobým hodnotám a cílům. Správce může být určován rodinnou radou.
- Nadační fond: Na rozdíl od svěřenského fondu, kde majetek zůstává „bez vlastníka“ a spravuje jej správce dle statutu, má nadační fond, jakožto právnická osoba, své orgány (např. správní radu), které rozhodují o jeho správě. Nadační fond je vhodný pro rodiny, které chtějí svůj majetek chránit a zároveň jeho část využívat na prospěšné účely. Navíc může být flexibilněji přizpůsoben legislativním požadavkům a cíleně podporovat dlouhodobé projekty, které přesahují rámec rodinného majetku.
- Holding: Je mateřská společnost, která vlastní a spravuje několik dalších firem. Tento model umožňuje jednodušší řízení, ochranu majetku a rozdělení rizik. Díky holdingu můžete například oddělit provozní podnikání od investičního majetku, což zvyšuje stabilitu firmy.
- SICAV: Je akciová společnost s proměnným základním kapitálem, která se využívá ke správě majetku a investic. Poskytuje výhodné daňové podmínky (například 5% daň z příjmu) a možnost snadno oddělit jednotlivé části majetku či podnikání. Je to ideální nástroj pro rodiny, které chtějí efektivně spravovat majetek a zajistit jeho růst pro budoucí generace.
